Центробанк пополняет списки банковских отказников

“Коммерсантъ” пишет о том, как Банк России усугубляет проблему с отказниками – клиентами кредитных организаций, которым было отказано в проведении операций или открытии вкладов из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательств. Такие граждане или организации попадают в “черные списки”, после чего вынуждены перерегистрироваться или добиваться своей реабилитации, чтобы вновь получить доступ к банковскому обслуживанию.

Регулятор утверждает, что банки самостоятельно определяют, кого считать сомнительным. Однако сам ЦБ ежедневно, осуществляя надзор по противодействию отмыванию преступных доходов, требует объяснения причин нереализации права на отказ в обслуживании тех клиентов, которые кажутся ему подозрительными. Оценка сомнительности операций у ЦБ и банков может отличаться: регулятор видит общую картину, но банки лучше знают тех, кого обслуживают. Не решаясь вступать в конфликт, чреватый отзывом лицензии, кредитные организации склонны полагаться на суждения ЦБ и не заступаться даже за добросовестных клиентов. “Очевидна проблема в уровне доверия регулятора к компетенции комплаенс-служб”, – комментируют в отрасли.